证券投资顾问 文章列表

  • 证券投资顾问考试答案9节

    Monday, March 7, 2022

    证券投资顾问考试答案9节 第1节下列信息中属于客户的定量信息的是( )。A.金钱观 B.每月收入与支出 C.风险偏好 D.投资经验答案:B解析:定量信息包括了以下几个主要方面的信息:①家庭各类资产额度;②家庭各类负债额度;③家庭各类收入额度;④家庭各类支出额度;⑤家庭储蓄额度。证券投资顾问应公平维护客户利益不得( )。 Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益 Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益 Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益 Ⅳ.提供证券投资顾问服务,维护客户合法权益A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ...

  • 22年证券投资顾问考试题库精选8卷

    Monday, March 7, 2022

    22年证券投资顾问考试题库精选8卷 第1卷相关系数决定结合线在A与B点之间的( )程度。A.偏离 B.弯曲 C.分散 D.离线答案:B解析:相关系数决定结合线在A与B点之间的弯曲程度。随着PAB的增大,弯曲程度将降低。当PAB=1时,弯曲程度最小,呈直线;当PAB=-1时,弯曲程度最大,呈折线;不相关是一种中间状态,比正完全相关弯曲程度大,比负完全相关弯曲程度小。从长期看,影响公司产品竞争能力水平的主要因素有( )。 Ⅰ.产品质量优势 Ⅱ.产品市场的供求关系 Ⅲ.产品成本优势 Ⅳ.产品技术优势A.Ⅰ.Ⅱ....

  • 2022证券投资顾问考试试题及答案5卷

    Monday, March 7, 2022

    2022证券投资顾问考试试题及答案5卷 第1卷控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架,有效( )正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。 Ⅰ.监测 Ⅱ.计量 Ⅲ.控制Ⅳ.分析A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架,有效计量、监测、控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。中国证监会颁布的《关于发布证券硏究报告暂行规定》中对证券硏究报告发布机构做出相关要求 说法正确的有( )。 Ⅰ.发布证券研究报告时,...

  • 证券投资顾问考试题目下载8辑

    Monday, March 7, 2022

    证券投资顾问考试题目下载8辑 第1辑如果张某夫妇的年龄在35~55岁,那么从家庭生命周期理财重点的角度看,属于张某家庭的有( )。 Ⅰ.保险安排提高寿险保险 Ⅱ.核心资产配置中,股票所占比重60%,债券30%,货币10% Ⅲ.信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点 Ⅳ.理财选择可偏好预期收益较高风险适度的产品 A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ C.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 答案:A解析:家庭成长期夫妻年龄在30~55岁;保险安排以子女教育年金储备该等教育学费;核心资产配置股票60%、债券30%、货币10%,预期收益...

  • 2022证券投资顾问历年真题解析7章

    Monday, March 7, 2022

    2022证券投资顾问历年真题解析7章 第1章退休规划的具体步骤是( )。 A、客户退休后第一年费用需求分析—客户退休期间费用总需求分析—客户退休生活设计 B、客户退休期间费用总需求分析—客户退休后第一年费用需求分析—客户退休生活设计 C、客户退休生活设计—客户退休期间费用总需求分析—客户退休后第一年费用需求分析 D、客户退休生活设计—客户退休后第一年费用需求分析—客户退休期间费用总需求分析 答案:D解析:D 退休规划的具体步骤是:客户退休生活设计—客户退休后第一年费用需求分析—客户退休期间费...

  • 证券投资顾问考试试题及答案5篇

    Monday, March 7, 2022

    证券投资顾问考试试题及答案5篇 第1篇蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一,其优点包括(  )。 Ⅰ可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题 Ⅱ计算量较小,且准确性提高速度较快 Ⅲ产生大量路径模拟情景,比历史模拟方法更精确和可靠 Ⅳ即使产生的数据序列是伪随机数,也能保证结果正确A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ D、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:蒙特卡洛模拟法的优点包括:①它是一种全值估计方法,可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题;②产生大量路径模拟情景,比历史模拟方法更精确和可靠;③可以通过设置消减因子,使...

  • 证券投资顾问考试真题7篇

    Monday, March 7, 2022

    证券投资顾问考试真题7篇 第1篇基本分析法的主要方法包括( ) Ⅰ.自上而下分析法 Ⅱ.自下而上分析法 Ⅲ.宏观经济面分析法 Ⅳ.去粗取精、去伪存真分析法A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:基本分析法的主要方法包括自上而下分析法和自下而上分析法两种方法。下列属于流动性风险评估方法的有( )。 Ⅰ 流动性比率/指标法 Ⅱ 久期分析法 Ⅲ 缺口分析法 Ⅳ 事故树法 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:流动性风险评估的方法主要包...

  • 22年证券投资顾问模拟冲刺试题集9章

    Monday, March 7, 2022

    22年证券投资顾问模拟冲刺试题集9章 第1章确定有效边界所用的数据包括(  )。 Ⅰ各类资产的投资收益率相关性Ⅱ各类资产的风险大小 Ⅲ各类资产在组合中的权重Ⅳ各类资产的投资收益率A、Ⅰ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:按照投资者的共同偏好规则,可以排除那些被所有投资者都认为差的组合,余下的这些组合称为有效证券组合。根据有效组合的定义,有效组合不止一个,描绘在可行域的图形中,是可行域的上边界部分,称为有效边界。可行域的形状依赖于可供选择的单个证券的投资收益率、风险以及证券收益...

  • 22年证券投资顾问历年真题和解答6章

    Monday, March 7, 2022

    22年证券投资顾问历年真题和解答6章 第1章股利贴现模型的步骤有( )。 Ⅰ.零增长模型 Ⅱ.—段增长模型 Ⅲ.二段增长模型 Ⅳ.三段增长模型 Ⅴ.不变增长模型A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ答案:A解析:股利贴现模型的步驟有零増长模型、二段增长模型、三段增长模型、多段增长模型和不变増长模型。过度自信会引发一系列的效应,包括( )。 ①控制力幻觉 ②赌场资金效应 ③事后聪明偏差 ④沉没成本效应A.①② B.①③ C.②③ D.②③④答案:B解析:过度自信是指人...

  • 证券投资顾问考试真题精选及答案8篇

    Monday, February 28, 2022

    证券投资顾问考试真题精选及答案8篇 第1篇了解证券产品的特性要求投资者了解( )。 Ⅰ.产品期限 Ⅱ.收益高低 Ⅲ.风险水平 Ⅳ.担保情况 Ⅴ.分红方式A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:A解析:了解证券产品的特征:投资者要广泛了解各种证券产品的期限、有无担保、收益高低、支付情况、风险大小等.下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有( )。 Ⅰ.包含有流动性覆盖率和净稳定资金率 Ⅱ.证券公司的流动性覆盖率应不低于100% Ⅲ.证券公司的净稳定资金...

  • 22年证券投资顾问考试真题精选及答案6篇

    Monday, February 28, 2022

    22年证券投资顾问考试真题精选及答案6篇 第1篇证券投资顾问应当在评估客户( )基础上.向客户提供适当的投资理议服务。 Ⅰ.风险承受能力 Ⅱ.经济条件 Ⅲ.服务需求 Ⅳ.家庭成员A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅳ答案:B解析:证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上.向客户提供适当的投资理议服务。某公司上一年度每股收益为1元,公司未来每年每股收益以5%的速度增长,公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元,并且必要收益率为10%,那么( )...

  • 22年证券投资顾问模拟试题8卷

    Monday, February 28, 2022

    22年证券投资顾问模拟试题8卷 第1卷 β系数的应用主要有以下(  )等方面。 Ⅰ证券的选择Ⅱ风险控制 Ⅲ确定债券的久期和凸性Ⅳ投资组合绩效评价A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:过度自信会引发一系列的效应,包括( )。 ①控制力幻觉 ②赌场资金效应 ③事后聪明偏差 ④沉没成本效应A.①② B.①③ C.②③ D.②③④答案:B解析:过度自信是指人们过于相信自己的判断能力,高估成功的概率,把成功归功于自己的能力,而低估运气、机遇和外部力量在其中的作用的认知偏差,会引...

  • 证券投资顾问模拟试题5辑

    Monday, February 28, 2022

    证券投资顾问模拟试题5辑 第1辑现金流是分析的具体内容包括下列各项中的( )。 Ⅰ.投资收益分析 Ⅱ.收益质量是分析 Ⅲ.财务弹性分析 Ⅳ.流动性分析A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:考查现金流量分析的具体内容。“当形成一种股市将持续上涨的信念时,投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受,而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。A.框定偏差 B.心理账户 C.证实偏差 D.过度自信答案:C解析:证实偏差指当人们确立了某一个信念或观...

  • 22年证券投资顾问考试答案7章

    Monday, February 28, 2022

    22年证券投资顾问考试答案7章 第1章假设其他条件保持不变,则下列关于利率风险的表述,正确的是()。A.资产以固定利率为主,负债以浮动利率为主,则利率上升有助于增加收益 B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险 C.购买票面利率为3%的国债,当期资金成本为2%,则该交易不存在利率风险 D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券,其债券利率风险增加答案:B解析:发行固定利率债券固定了每期支付利率,将来即使市场利率上升,其支付的成本也不随之上升,因而有效地降低了利率上升的风险。A项,当利率上升时,...

  • 22年证券投资顾问考试题库精选6卷

    Monday, February 28, 2022

    22年证券投资顾问考试题库精选6卷 第1卷 关于计算VaR值的历史模拟法,下列说法正确的有(  )。 Ⅰ考虑了“肥尾”现象 Ⅱ风险包含着时间的变化,单纯依靠历史数据进行风险度量,将低估突发性的收益率波动 Ⅲ通过历史数据构造收益率分布,不依赖特定的定价模型 Ⅳ存在模型风险A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:Ⅳ项,历史模拟法是通过历史数据构造收益率分布,不依赖特定的定价模型,不存在模型风险。2005年9月4日,中国证监会颁布的( ),标志着股份分置改革从试点阶段开始...

  • 2022证券投资顾问考试答案7辑

    Monday, February 28, 2022

    2022证券投资顾问考试答案7辑 第1辑我国主要的保险品种有( )。 Ⅰ.人寿保险 Ⅱ.健康保险 Ⅲ.财产保险 Ⅳ.人身意外伤害保险A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:我国主要的保险品种包括人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险和团体保险。家庭收支预算中的专项支出预算不包括( )。 Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算 Ⅱ.医疗 Ⅲ.其他爱好支出预算 Ⅳ.食、住 Ⅴ.保费支出预算A.Ⅱ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:A解析:家...

  • 证券投资顾问每日一练9卷

    Monday, February 28, 2022

    证券投资顾问每日一练9卷 第1卷下列不属于利率风险的是( )。 A.重新定价风险 B.收益率曲线风险 C.期权性风险 D.股票价格风险答案:D解析:利率风险是指由于市场利率变动的不确定性导致的损失的可能性。利率波动会直接导致证券投资资产价值的变化。利率风险按照来源不同,分为重新定价风险、收益率曲线风险、期权性风险和基准风险。下列关于证券市场线经济意义的说法中,正确的有( )。 ①包括无风险利率部分 ②包括风险溢价部分 ③无风险利率是由时间创造的,是对放弃即期消费的补偿 ④风险溢价部分与承担的风险的...

  • 22年证券投资顾问考试答案6节

    Monday, February 28, 2022

    22年证券投资顾问考试答案6节 第1节在弱式有效市场中,()。A.不存在套利机会,技术分析不能获得超额收益 B.存在套利机会,技术分析可以获得超额收益 C.存在套利机会,技术分析不能获得超额收益 D.不存在套利机会,基本分析不能获得超额收益答案:C解析:在弱式有效市场中,资产价格充分及时地反映了与资产价格变动有关的历史信息。例如历史价格水平、价格波动性、交易量、短期利率等。利用历史数据对未来价格趋势进行分析的技术分析无效,需要通过基本面分析才能获得超额收益。提前掌握大量消息或内部消息的投资者可以比其他投资...

  • 22年证券投资顾问考试真题8节

    Monday, February 28, 2022

    22年证券投资顾问考试真题8节 第1节以下选项中,哪个不属于人寿保险的分类( )。A.普通型人寿保险 B.年金保险 C.新型人寿保险 D.医疗保险答案:D解析:囯人寿保险的分类有:普通型人寿保险、年金保险、新型人寿保险。北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。目前,夫妻二人已育有一个读小学二年级的女儿(9岁)和一个读幼儿园的儿子(6岁)。根据家庭生命周期理论,关于王建国家庭所处的生命周期,下列表述正确的是(  )。A、这个周期从女儿出生开始,儿子完成学业结束 ...

  • 2022证券投资顾问考试题目下载7辑

    Monday, February 28, 2022

    2022证券投资顾问考试题目下载7辑 第1辑属于股东权益变动表的项目是(  )。A、营业收入 B、利润总额 C、净利润 D、营业利润答案:C解析:股东权益增减变动表的各项内容包括:①净利润;②直接计入所有者权益的利得和损失项目及其总额;③会计政策变更和差错更正的累积影响金额;④所有者投入资本和向所有者分配利润等;⑤按照规定提取的盈余公积;⑥实收资本(或股本)、资本公积、盈余公积、未分配利润的期初和期末余额及其调节情况。按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券投资顾问应当了解客户情况,在评估客户( )的...

  • 2022证券投资顾问试题7节

    Monday, February 21, 2022

    2022证券投资顾问试题7节 第1节以下不能发行金融债券的主体是(  )。A、国有商业银行 B、政策性银行 C、中国人民银行 D、证券公司答案:C解析:金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券,主要包括:①政策性金融债券;②商业银行债券;③证券公司债券和债务;④保险公司次级债务;⑤财务公司债券等。下列关于变现能力分析的说法,正确的有()。 Ⅰ.反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率 Ⅱ.企业能否偿还短期债务,要看有多少债务,以及有多...

  • 证券投资顾问考试真题5章

    Monday, February 21, 2022

    证券投资顾问考试真题5章 第1章下列关于客户信息收集的说法中,正确的有()。 Ⅰ.在填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释 Ⅱ.为得到真实的信息,数据调查表必须有客户亲自填写 Ⅲ.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差 Ⅳ.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:由于数据调查表的内容较为专业,所以可以采用从...

  • 证券投资顾问预测试题8辑

    Monday, February 21, 2022

    证券投资顾问预测试题8辑 第1辑用DA表示总资产的加权平均久期,VA表示总资产,R为市场利率,当市场利率变动AR时,资产的变化可表示为(  )。 答案:C解析:用DA表示总资产的加权平均久期,DL表示总负债的加权平均久期,VA表示总资产,VL表示总负债,R为市场利率,当市场利率变动时,资产和负债的变化可表示 为:△VA=-[DA×VA×△R/(1+R)],△V1=-[D1×V1×△R/(1+R)]。债项评级所计量和评价的特定风险因素有( )。 Ⅰ.抵押 Ⅱ.地域和行业 Ⅲ.优先权 Ⅳ.产品类别A.Ⅰ.Ⅱ...

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