2021证券从业每日一练8篇
2021证券从业每日一练8篇 第1篇
代办股份转让服务业务，从基本特征看，可以在证券交易所挂牌，也可以通过证券公司进行交易．( )
【解析答案为B．代办股份转让服务业务，只能通过证券公司进行交易．
动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（ ）报酬。
A．短期
B．中期
C．长期
D．不确定
按发行对象分类，证券发行分为（ ）。
A．公募发行和私募发行
B．私下发行和内部发行
C．直接发行和间接发行 ()
D．场内发行和场外发行
A
按发行对象分类，证券发行分为公募发行和私募发行。
符合以下条件可以申请证券从业人员执业证书（ ）。 A．年满18岁，高中以上文化程度 B．最近三年未受过刑事处罚 C．完全民事行为能力 D．通过从业人员资格考试
某公司上一年末支付的股利为每股4元，公司今年以及未来每年的股利年增长率保持不变，公司明年的股息发放率保持在25％的水平。如果今年年初公司股票的理论价格为200元，市场上同等风险水平的股票的必要收益率始终为5%，那么，该公司股票明年年初的内在价值等于200×(1+ 2．9%)。（ ）
假设股利增长率为g，必要收益率为r=5%，由股价汁算公式得：4×(1+g)/(r-g)=200，可得g=2.9%，则明年年初该股票的内在价值=200×(1+g)=200×(1+2.9%)
当偿还期内的市场利率上升且超过债券票面利率时，持固定利率债券的人要承担相对利率较低或债券价格下降的风险。 ( )
133.A【解析】固定利率债券是指在发行时规定利率在整个偿还期内不变的债券，但债券发行人和投资者仍然必须承担市场利率波动的风险。如果未来市场利率下降，原来发行的债券成本就显得相对高昂，而投资者则获得了相对现行市场利率更高的报酬，原来发行的债券价格将上升；如果未来市场利率上升，原来发行的债券成本就显得相对较低，而投资者的报酬则低于购买新债券的收益，原来发行的债券价格将下降。
可转换公司债券的上市保荐持续督导期间为可转换公司债券上市当年剩余时问及其后1个完整会计年度。（ ）
考点：掌握可转换债券的上市条件、上市保荐、上市申请、停牌与复牌、转股的暂停与恢复、停止交易以及暂停上市等内容。见教材第八章第三节，P271。
关于管理风险，对发行人存在（ ），应做“特别风险提示”。
A．大股东控制
B．非常重大的关联交易
C．非常复杂的关联关系
D．管理层不稳定
证券登记结算公司的职能是中央登记、中央存管和中央结算 ( )
2021证券从业每日一练8篇 第2篇
对于国内证券投资基金的会计核算，基金管理人与基金托管人按照有关规定，分别独立进行（ ）。
A．账簿设置
B．账套管理
C．账务处理
D．基金净值计算
如果A、B两种证券组合具有不同的收益率方差和不同的期望收益率，即σ2A>σ2B，且E(rA)>E(rB)，那么投资者选择A。（ ）
此种情况下的A、B两种证券组合没有一个确定的选择，要根据投资者对于受益的追求和对风险的喜好程度来决定。
回拨机制是指通过向一般投资者和机构投资者询价并确定价格，对一般法人投资者上网发行。（ ）
回拨机制是指在同一次发行中采取两种发行方式时，例如市值配售和上网定价发行、市值配售和法人投资者配售或者上网定价发行和法人投资者配售，为了保证发行成功和公平对待不同类型投资者，先人为设定不同发行方式下的发行数量，然后根据认购结果，按照预先公布的规则在两者之间适当调整发行数量。
下列关于企业改组为拟上市股份有限公司的程序表述错误的是（ ）。 A．选聘中介机构 B．办理工商注册登记手续 C．召开公司筹委会会议，发出召开创立大会通知 D．召开改组商议会
企业改组为拟上市股份有限公司的程序包括：①拟订总体改组方案；②选聘中介机构；③开展改组工作；④发起人出资；⑤召开公司筹委会会议，发出召开创立大会通知；⑥召开创立大会及第一届董事会会议、第一届监事会会议；⑦办理工商注册登记手续。故D项表述错误。
麦考莱久期能够体现债券价格对利率的（ ）。 A．相对变动额 B．绝对变动额 C．敏感度 D．弹性
熟悉测算债券价格波动性的方法。见教材第十四章第二节，P340。
基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由（ ）承担．
A．证券交易所和登记结算公司
B．基金自身设立的注册登记机构
C．基金托管人
D．基金销售机构
证券交易所和登记结算公司对封闭式基金的交易确认和账户管理负责。
一只基金持有一家上市公司股票的市值，不得高于该基金资产净值的（ ）。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
技术分析的基本假设中市场行为涵盖一切信息的主要思想是：任何一个影响证券市场的因素，最终都必然体现在股票价格的变动上。（ ）
关于公司设立的子公司，下列说法正确的是( )。
A．子公司具有企业法人资格
B．子公司不可以设立分公司
C．子公司不能独立承担民事责任
D．子公司民事责任由母公司承担
5．A【解析】子公司是指一定数额的股份被另一公司控制或依照协议被另一公司实际控制、支配的公司。子公司具有企业法人资格，依法独立承担民事责任；分公司不具有企业法人资格，其民事责任由总公司承担。
2021证券从业每日一练8篇 第3篇
（ ）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。 A．两极策略 B．子弹式策略 C．梯式策略 D．以上三种均可
【考点】熟悉积极债券组合管理、消极债券组合管理的理论基础和多种策略。见教材第十四章第三节，P3460
影响风险溢价的因素是（ ）。
A．到期期限
B．税收负担
C．债券的流动性
D．发行人种类
对有效市场理论的一大挑战是市场上仍存在一些无法解释的市场异常现象。 （ ）
贴现债券是指在票面上规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，到期时按面额偿还本金的债券。 ( )
145.B【解析】贴现债券，亦称贴水债券，其发行时按规定的折扣率，以低于票面价值的价格出售，到期按票面价值偿还本金的一种债券。贴现债券在票面并不规定利率。
成长型基金、收入型基金、平衡型基金按成长潜力由低到高排序依次为：收入型基金、成长型基金、平衡型基金。
成长型基金、收入型基金、平衡型基金按成长潜力由低到高排序依次为：成长型基金、收入型基金、平衡型基金。
以下行业中，受经济周期影响较大的有（ ）。
A．需求收入弹性较高的行业
B．需求收入弹性较低的行业
C．消费品业
D．生活必需用品业
E．耐用品制造业
ETF投资基金的最大特点是( )。
A.指数型基金
B.进行一级市场和二级市场并存交易
C．一级市场、二级市场套利交易
D．实物的申购、赎回机制
【解析】答案为D。实物的申购、赎回机制是ETF基金最大的特色，使ETF基金省却了用现金购买股票以及为应付赎回卖出股票的环节。
在进行（ ）时使用债券互换的最主要的目的是通过债券互换提高组合的收益率。
A．积极债券组合管理
B．消极债券分散管理
C．积极债券分散管理
D．消极债券组合管理
本题是对在积极债券组合管理时，使用债券互换目的的考查．
准确性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露。（ ）
这是形式性原则中规范性原则的要求。
2021证券从业每日一练8篇 第4篇
证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币（ ）。 A．5000万元 B．1亿元 C．2亿元 D．5亿元
【考点】掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。见教材第七章第一节，P268。
债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券是（ ）。 A．零息债券 B．浮动利率债券 C．息票累积债券 D．附息债券
【考点】熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P82。
息票累积债券是指规定了票面利率，但是债券持有人必须在债券到期时一次性还本付息、存续期间没有利息支付的债券，所以也常被称为缓息债券。 （ ）
息票累积债券与缓息债券是两个不同的概念，后者属于附息债券，其特点为可以根据合约条款推迟支付定期利率。
辅导期开始日的计算标志是（ ）。
A．辅导机构向辅导对象所在地的中国证监会派出机构报送备案材料
B．派出机构进行备案登记
C．派出机构出具合格的监管报告
D．派出机构进行辅导合格证书发放
封闭式基金的交易价格主要受（ ）的影响。
A．投资基金规模大小
B．上市公司质量
C．二级市场供求关系
D．投资时间长短
基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和（ ）。
A．顾客导向型
B．营销导向型
C．渠道导向型
D．投资顾问型
世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是
（ ），在法律上统称为“经纪人-交易商”。
A．投资公司
B．投资银行
C．商业银行
D．商人银行
（ ）就是基于风险调整法思想而建立的专门用于评价证券组合优劣的工具。 A．业绩评估指数 B．特雷诺指数 C．夏普指数 D．道?琼斯指数
考点：熟悉证券组合业绩评估原则，熟悉业绩评估应注意的事项。见教材第七章第五节，P356。
有较高提前赎回可能性的债券应具有较高的票面利率。（ ）
具有较高提前赎网可能性的债券应具有较高的票面利率，其内在价值相对较低。
2021证券从业每日一练8篇 第5篇
为保护个人投资者合法权益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍生产品、信托产品)，监管法规要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。（ ）
A。略
投资学中的“组合”一词通常是指个人或机构投资者所拥有的各种资产的总称。 （ ）
下面关于外国债券的论述，正确的有( )。（1分）
A．外国债券一般由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时办理经销
B．外国债券受发行地所在国税法的管制，而欧洲债券预扣税一般可豁免，投资者的利息收入也免缴所得税
C．外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准
D．欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多
89. BCD【解析】A项描述的为欧洲债券的定义
根据经验，对称三角形中，突破的位置一般应在三角形的横向宽度的（ ）某个位置。
A．1/3～1/2
B．1/2～2/3
C．1/2～3/4
D．1/4～3/4
对称三角形大多发生在一个大趋势进行的途中，表明原有趋势暂时处于调整阶段，之后还要随着原趋势的方向继续行动，它所持续的时间不会太长，一般来说，突破上下两条线直线的包围，继续原有既定方向的时间要尽量早，根据经验，突破的位置一般应在三角形的横向宽度的1/2～3/4的位置。
基金估值时，对于持有的未上市的配股和增发新股，（ ）。
A．按估值日在证交所挂牌的同一股票的市价估值
B．按预期收益的折现值估值
C．按未来上市后的市值估值
D．按成本估值
本题考查的是交易所未上市品种的估值。有关法规规定，送股、转增股、配股和公开增发股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。
根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金采用()制度。
A.T+0日交割
B.T+1日交割
C.T+2日交割
D.T+3日交割
：根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金采用T+1日交割制度。
在实物债券标准格式的券面上，必须印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素，法律规定不能用其他方式。 ( )
139.B【解析】在标准格式的债券券面上，一般印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素。有时债券利率、债券期限等要素也可以通过公告向社会公布，而不在债券券面上注明。
股份有限公司设立时，应当有( )人以上为发起人．
A．2
B．4
C．5
D．7
56.A【解析】《公司法》第七十九条规定：“设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。”
KD是在WMS的基础上发展起来的，所以KD有WMS的一些特性（ ）。
2021证券从业每日一练8篇 第6篇
证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于（ ），期限不超过（ ）个月。 A．50%，3 B．30%，3 C．50%，6 D．30%，3
熟悉客户开户的基本要求和提交担保品及授信的基本内容。见教材第八章第二节，P241。
根据《第1号准则》的规定，招股说明书引用的经审计的最近一期财务会计资料在财务报告截止日后5个月内有效；特别情况下可由发行人申请适当延长。（ ）
应在财务报告截止日后6个月内有效。
关于证券从业资格证考试考完后知道成绩怎么拿到证书？
基础必考必过，其他任选一门，两门合格就行
至今都有效，新规定未出，成绩长时间有效，长期不从业也不会失效的，考试合格后 先被机构应聘，再申请,有了证券从业资格证
书才可以从事证券营销经纪等业务
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证券投资分析的信息来源包括：（ ）。
A．历史资料
B．同业交流
C．媒体信息
D．实地访查
马柯威茨投资组合理论的主要缺陷是（ ）。
A．当证券数量较多时，基本输入所要求的估计量非常大
B．解的不稳定性
C．数据误差带来的解的不可靠性
D．重新配置的高成本
下列情形下，有利于参与买入股指期货的套期保值的有( )．
A．认为现在是建仓好机会，但预期未来才收到资金
B．现在就拥有大量资金，计划买进一组股票，但短期建仓的冲击成本太大
C．交易者在股票或股票期权上持有空头看涨期权，担心股价上涨
D．融券者已经作出卖空股票的交易，担心股价上涨
63. ABCD【解析】如果担心股市后期上涨，可以通过买入股指期货做套期保值。
下列关于债券利息的说法中，错误的是( )。
A．低利附息债券比高利附息债券的内在价值要高
B．信用越低的债券，投资者要求的收益率越高，债券的内在价值就越高
C．流通性好的债券比流通性差的债券具有较高的内在价值
D．具有较高提前赎回可能性的债券具有较高的票面利率，其内在价值较低
22.B【解析】在其他条件相同的情况下，大额折价发行的低利附息债券的税前收益率必然略低于同类高利附息债券。也就是说，低利附息债券比高利附息债券的内在价值要高，A选项正确；信用级别越低的债券，投资者要求的收益率越高，债券的内在价值也就越低．B选项错误；其他选项描述正确。
关于上海证券交易所涉及投资者一部分费用，以下说法正确的有（ ）。
A．基金账户开户为每户10元
B．企业债券3天回购佣金为成交金额的O.0075%
C．B股结算费为成交金额的0.05%（双向）
D．个人账户余额查询费为每户20元
A项中开户收费机构为中国登记结算公司。
在上海证券交易所，（ ）是指特定时点不能按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以即时揭示的买方或卖方剩余申报数量。 A．虚拟匹配量 B．虚拟未匹配量 C．匹配量 D．未匹配量
2021证券从业每日一练8篇 第7篇
根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，在深圳证券交易所进行的证券买卖符合( )条件的，可以采用大宗交易方式．
A．债券单笔质押式回购交易数量不低于5000张（以人民币100元面额为1张），或者交易金额不低于50万元人民币
B．多只A股合计单向买入或卖出的交易金额不低于500万元人民币，且其中单只A股的交易数量不低于20万股
C．多只基金合计单向买入或卖出的交易金额不低于500万元人民币，且其中单只基金的交易数量不低于100万份
D．多只债券合计单向买入或卖出的交易金额不低于500万元人民币，且其中单只债券的交易数量不低于1．5万张
61. ABCD【解析】除ABCD四项外，根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，在深圳证券交易所进行的证券买卖可以采用大宗交易方式的条件还有：A股单笔交易数量不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币；B股单笔交易数量不低于5万股，或者交易金额不低，于30万元港币；基金单笔交易数量不低于300万份，或者交易金额不低于300万元人民币；债券单笔交易数量不低于1万张（以人民币100元面额为l张），或者交易金额不低于100万元人民币。
目前，我国封闭式基金发行时，发行价格主要由（ ）构成。
A．基金面值和基金认购费用
B．基金面值和基金管理费用
C．基金面值和注册登记费用
D．基金面值和销售代理费用
具有分销商资格的证券经营机构以及其他经有关部门认定的机构可以担任首次公开发行股票的辅导机构。 （ ）
首次公开发行公司在发行前，必须通过因特网以网上直播。直播内容应以电子方式报备（ ）。 A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．中国保监会 D．拟上市的证券交易所
熟悉首次公开发行的具体操作，包括推介、询价、定价、报价申购、配售、验资、股份登记、包销、承销总结等；掌握承销的有关规定。见教材第五章第四节，P173。
历史上来看，欧洲大陆的理财顾问占据了基金销售的绝对市场份额。（ ）
根据我国有关规定，符合基金契约规定或经基金份额持有人大会同意，并经()批准后，封闭式基金可转换为开放式基金。
A.独立董事
B.基金发起人
C.基金托管人
D.监管机构
在一段时间内的所有交易集中在一个特定日期进行交收的方式是 （ ）。 A．单日交收 B．会计日交收 C．结算日交收 D．T+1滚动交收
【考点】掌握清算、交收的概念。见教材第十章第二节，P290。
在百分比线中，（ ）线最为重要。
A．1/4
B．1/3
C．1/2
D．2/3
在证券委托的非柜台委托中，人工电话或传真委托的电话录音及传真件必须按规定保存，并要求客户及时到营业部补填委托单，将传真件附于委托单后存档。（ ）
此题为判断题(对，错)。
略
2021证券从业每日一练8篇 第8篇
通过沪、深证券交易所交易系统进行投票，其操作类似于 （ ）。
A．股票买卖
B．申购配股权证
C．现金红利发放
D．新股申购
关于证券投资基金与股票、债券的区别，下列错误的是( )。
A.反映的经济关系不同
B.投资主体不同
C.所筹资金的投向不同
D.风险水平不同
答案为B。证券投资基金与股票、债券的区别，主要表现在以下三个方面：第一，反映的经济关系不同；第二，所筹资金的投向不同；第三，风险水平不同。
证券公司在向客户融资、融券前签订的融资融券业务合同中的甲方通常指证券公司，乙方则指的客户，可以是个人客户，也可以是机构客户。（ ）
基金合同生效1年以上但不满l0年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。宣传推介材料公布日在下半年的，可以不登载当年上半年度的业绩。 （ ）
市场利率下跌，债券价格上升。（ ）
市场利率下跌，债券的相对收益率上升，价格上升。
虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。 （ ）
目前世界证券投资基金的主流产品是( )。
A．债券基金
B．公司型基金
C．开放式基金
D．货币市场基金
31.C【解析】20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限于投资（ ）。
A．国债
B．股票
C．基金
D．证券衍生产品
结构分析法是指对经济系统中各组成部分及其对比关系变动规律的分析。 （ ）
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